O Banco Master transferiu ao BRB (Banco de Brasília) uma carteira de crédito de R$ 303 milhões por meio da empresa The Pay Soluções de Pagamentos Ltda. A operação, realizada no final de 2024, está sob investigação após autoridades descobrirem que a companhia intermediária está registrada em nome de uma atendente de lanchonete. O Ministério Público Federal identificou indícios de que a empresa seria apenas uma fachada.

A administradora da The Pay, que recebe mensalmente cerca de R$ 1,4 mil, enfrenta investigação da Polícia Civil por suspeita de desviar pagamentos utilizando equipamentos de cobrança semelhantes aos de seu emprego anterior. A empresa apresenta inconsistências graves, como ausência de funcionários e informações falsas em seu cadastro na Receita Federal.

Um dos aspectos que chamou atenção dos investigadores foi a disparidade entre o capital social da The Pay, registrado em apenas R$ 450 mil, e o volume da carteira negociada, que ultrapassou R$ 303 milhões. Esta desproporção levantou suspeitas imediatas entre as autoridades fiscalizadoras.

Com o avanço da fiscalização e após o Banco Central detectar anomalias na carteira vinculada à The Pay, o Banco Master decidiu recomprar os créditos em fevereiro de 2025, apenas dois meses depois de concluir o negócio original.

O BRB afirmou que não comenta operações específicas, citando o sigilo bancário e seus padrões internos de conformidade. O Banco Master não se manifestou sobre o caso quando questionado.

A transação agora integra um conjunto maior de investigações que envolvem o Master e seu controlador, Daniel Vorcaro, que está preso sob acusações de crimes financeiros. A Polícia Federal e o Ministério Público Federal ampliaram as apurações para comparar esta operação com outras movimentações consideradas atípicas entre as duas instituições financeiras. As autoridades federais analisam se o caso da The Pay pode indicar um padrão de negociações sem lastro real no sistema financeiro nacional.

Jornal da Cidade Online